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    頻繁啟動增資計劃 險企年內“補血”超五百億元

    今年以來,多家險企進行資本補充,年內“補血”金額合計超500億元。據《經濟參考報》記者初步統計,年內險企擬增資、擴股總額超過300億元,相比去年同期增長超七成。此外,多家險企通過發行資本補充債的方式“補血”,金額合計超過200億元。

    多機構發布增資計劃

    6月以來,多家保險機構發布增資擴股計劃。7月1日,匯豐人壽保險公司發布關于變更注冊資本有關情況的信息披露公告表示,公司唯一股東匯豐保險(亞洲)有限公司,擬向公司增資人民幣6.35億元,增資后公司注冊資本將由10.25億元增至16.6億元。此前的6月15日、6月6日和6月2日,太平洋人壽保險等三家機構發布了變更注冊資本公告。

    據記者統計,截至7月10日,今年以來中國保險行業協會已披露了16家保險機構變更注冊資本,擬增資、擴股總額337.037億元,遠高于去年同期的193.384億元,同比增長約74%。從原因來看,多家保險機構表示,增資擴股主要是為了滿足行業監管對資本充足率的要求以及公司的業務發展需求。

    多數險企主要股東宣布向公司增資,其中不乏約百億元的“大手筆”。具體來看,平安養老保險4月17日公告顯示,為保障償付能力、支持業務發展,公司擬向股東申請增資105.2億元。中國人壽財產保險則在今年年初公告稱,公司股東中國人壽保險(集團)公司、中國人壽保險股份有限公司以現金出資的方式,將公司注冊資本金從188億元增為278億元。此次增資金額達到90億元。

    還有險企采用“未分配利潤轉增資本”或將“任意盈余公積金轉增股本”的方式補充資本。例如,英大泰和財險將未分配利潤轉增資本,增資35億元,轉增后的注冊資本增至66億元;太平洋產險則將任意盈余公積金轉增股本,合計轉增股份4.78億股,金額約為12億元。

    值得注意的是,今年實現增資的多家險企此前已多年未增資。例如,都邦保險目前的27億元資本金,是自2012年7月增資后形成的;匯豐人壽上一輪增資是在2013年3月;而平安養老等險企上一輪增資還是在2015年,距離今年再次啟動增資已近七年時間。

    九家險企發行資本補充債

    值得注意的是,除增資擴股外,今年以來險企也在通過發行資本補充債的方式“補血”。

    最新一筆資本補充債券來自國任財險。6月27日,國任財險在全國銀行間債券市場公開發行了30億元10年期可贖回資本補充債券,債券票面利率4.2%。國任財險表示,此次債券募集資金將用于補充資本,進一步提高償付能力和抗風險能力,支持業務結構持續優化和公司健康快速發展。

    中國債券信息網數據顯示,截至7月10日,今年以來已有國任財險、北京人壽、建信人壽、人保健康、工銀安盛人壽、北部灣財險、國聯太平人壽、國聯人壽、招商局仁和人壽等九家險企發行資本補充債,發債規模合計211.5億元。其中,太平人壽保險和工銀安盛人壽保險各發債50億元,人保健康、國任財險各發債30億元,建信人壽保險發債金額也達到20億元。

    除已發行完畢的債券,更多險企上半年發布了發債計劃但還未“落地”,其中包括中國人保、新華保險等頭部險企的百億元級別的資本補充計劃。

    險企提升資本實力抵御風險

    業內人士表示,今年以來險企頻繁“補血”,與“償二代”二期加強資本認定標準、保險公司急需通過補充資本提升風險抵御能力密切相關。

    此前,險企公布的一季度償付能力報告顯示,已公布的155家保險公司中,有八成公司償付能力充足率出現下滑,人身險公司償付能力下滑比例高于財產險公司。具體而言,已經公布報告的73家人身險公司中,高達68家核心償付能力充足率下滑,以及46家綜合償付能力充足率出現下滑。余下82家產險公司中,58家核心償付能力充足率下滑,56家綜合償付能力充足率出現下滑。頭部保險公司亦難以幸免,一季度A股五大上市險企旗下的壽險公司的核心償付能力充足率下滑幅度均超過50個百分點。

    華創證券非銀團隊認為,由于“償二代”二期加強了資本認定標準,對實際資本進行分級,并新增了交易對手、大類資產及房地產集中度風險的最低資本要求等,壽險行業核心償付能力充足率和綜合償付能力預計將普遍下降,保險公司的風險抵御能力和分紅空間亦將承壓,需要補充資本。同時,近期壽險行業整體業績低迷、投資市場較為波動等因素,也會給部分險企的利潤帶來較大壓力。

    清華大學五道口金融學院中國保險與養老金研究中心研究總監朱俊生也認為,出于支持業務成長的需要,中小主體需要通過規模的提升來攤銷成本。在這個過程中,企業自然會有資本金的損耗,為了支持業務的拓展,其也需要增資或者發行資本補充債券。

    不過,業內人士也表示,除了在短期內提升資本實力抵御風險之外,長期來看,險企仍需通過改善負債端和資產端表現,增加自身盈利、提高資本實力和償付能力,形成良好的自我“造血”能力。


    關鍵詞: 增資
    責任編輯:吳梅娜

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