海財經·證券導報記者 丁文文
“85后”陳潔，嚴謹、直率、樂觀、豁達。
“第四屆新財富最佳投資顧問大賽”圓滿收官后，來到新財富最佳投顧——國泰君安證券海南分公司首席投顧陳潔的辦公室，初見，陳潔率真、清澈的眼神，帶給人一股親切感。
國泰君安證券海南分公司首席投顧陳潔
新財富大賽含金量有多高？
“新財富被公認為證券行業的‘奧斯卡’，在業內有著很大的影響力?！眳①惖年悵嵣钣畜w會。
挖掘中國優秀投資顧問，提升機構財富管理專業水平。歷時一年，“第四屆新財富最佳投資顧問大賽”于日前圓滿收官。第四屆新財富最佳投資顧問評選共有來自95家券商、30家證券投資咨詢公司的3萬多名投顧參評。
13場總決賽中，來自國泰君安證券海南分公司首席投顧陳潔脫穎而出，拿下公募基金配置組賽區/小組第一，斬獲含金量超高的“新財富最佳投顧”，書寫了新財富賽場海南自貿港耀眼篇章。
“近年來，新財富投顧評選參與投顧人數每年都在大幅提升，現已突破3萬人大關，全行業7萬名投顧已經有超過一半人參與到新財富投顧評選中，由此可以看出其影響力之大?！标悵嵦寡?。
“而從其極低的晉級率來看，最佳投顧的含金量非常高?！?br/>
比如陳潔所參與的資產配置組，通過三輪的評選，才從3萬多名投顧中選出30人，晉級率其實只有0.1%，即使是把股票組的評選加在一起算，晉級率也只有0.3%。在整個三輪評選過程中，不僅要考核各位投顧的投資管理和資產配置能力，還得通過投資理論框架的建立證明投資過程的自洽性，最后還需要將所有投資過程的實施結合到客戶服務當中去。
“這是國泰君安，也是我第一次參加新財富投資顧問評選?！蓖ㄟ^這次評選，跟全行業優秀的投資顧問同臺競技，陳潔獲益良多。
“我們就是以平常心去對待”
“首次參加新財富最佳投資顧問大賽有壓力嗎？”
“重在參與?！?br/>
“壓力倒是沒什么，因為本身晉級率非常的低，拿到獎項是對自己的認可，沒拿到其實也并沒有什么失落的。競爭過程中存在著很大的不確定性，一般來說，我們就是平常心去對待?！?br/>
陳潔笑言，相信參加這種投資顧問評選，很少有人能夠說自己一定能夠晉級，除了專業，還存在一定的運氣成分。
“比如，第一輪相對來說比較難，因為第一輪模擬交易過程，淘汰人非常的快，基本上幾萬人可能在第一次就淘汰掉了。而在第二輪第三輪當中的話，我們國泰君安證券相對來說就比較有優勢，因為一直以來，國泰君安證券研究所作為專業賦能輸出部門，研究的投資邏輯框架體系為投顧的配置能力進行專業化賦能?！?br/>
值得一提的是，本屆最佳投顧中，擔任管理職務的獲獎投顧比例超過20%，體現出券了商管理人員極高的專業素養和能力。陳潔也是其中一位。
“這次，參與新財富評選的投顧中確實有不少擔任基層管理職務的，就我所知就有不少券商營業部負責人甚至還有券商分公司負責人參與其中。對于他們來說，可能參與評選獲得榮譽并不是目的，而是通過參與其中更好地去了解投顧們，然后更好地培養投顧。并且對于券商分支機構來說，很多管理人員，作為核心力量，本身就具備很強的投顧能力和專業素養?！?br/>
對于陳潔來說，雖然在國泰君安證券海南分公司也擔任著部分管理職務，但自身更是一名首席投資顧問的角色。
我對“首席”的理解
“這讓我享受了更多公司給予的研究資源傾斜，也具有更廣闊的專業視野，可以讓我更好地為分公司全體營銷服務人員，為分公司廣大的客群賦能?！标悵嵶鳛閲┚埠Ｄ戏止臼紫额?，對“首席”二字有著這樣的理解，“享受公司更多的資源，更專業，承擔更多的責任，有責任和義務去做更多的事情，對整個投顧團隊建設起到一定的促進作用?！?br/>
很多人好奇，國泰君安證券是如何培養出這么優秀的投資顧問？
陳潔感觸頗深，近年來全行業迎來了財富管理轉型的浪潮，財富管理轉型的核心其實就是人的轉型，是投顧的轉型。國泰君安證券從總部、分公司、營業部都對投顧的培養非常重視，投顧隊伍建設是財富管理轉型最重要的依托力量。投顧團隊的建設是領導績效考核中重要內容之一。
與此同時，國泰君安證券總部開啟三大“金才計劃”，從全國各地分支機構選出“首席投資顧問”、“專家投資顧問”，由研究所直接培養，給予研究資源上的傾斜，零售客戶部作為牽頭部門，通過投顧品牌的塑造、研究能力提升等多維度給金才投顧提供培訓機會。
“雖然我們也經過嚴謹的理論方面培訓，但其實更多的，還是要靠自己去悟，多看多想，從而驗證自己的判斷?！逼饺绽?，陳潔喜歡散步，看金融、歷史類書籍，研究市場，復盤行情。
“我的投資理念主要學習于國泰君安證券研究所的理論體系，通過自上而下的研究，理解市場預期層面和交易層面的變量是什么，尋找超預期的邏輯，從市場預期的變動中尋找邊際的變化，從而捕捉到投資機會?！?br/>
“投顧”對于陳潔來說，不僅僅是一份工作，更多的是對投資理論研究的興趣，“只有興趣才能讓自己更多的投入當中，更多地善于去思考，總結一些自己的觀點?！?br/>
自貿港可發力跨境資產管理
當前，中央和海南省層面已為公募基金落地，提供了前所未有的重要政策機遇。
對于海南自貿港建設背景下，未來海南的公募基金市場有何期待，陳潔有著自己的分析，“我們都知道，由于海南經濟體量小，金融市場的發展在國內本來就相對落后，基礎薄弱是一個現實問題。這兩年通過海南自貿港政策優勢吸引了大量的私募基金落戶海南，雖然公募基金落戶涉及的問題更多，難度更大，但政策上強勢發力，打造出國際一流的營商環境，栽好了梧桐樹，一定能引來鳳凰棲?！?br/>
海南自貿港涉及公募基金的支持政策2021年4月才首次出現。
中央層面，去年4月，四部委聯合發布的《關于金融支持海南全面深化改革開放的意見》里特別針對基金行業提出，支持公募基金落戶海南，支持符合條件的機構在海南設立合資公募基金管理公司。
省級層面，海南自貿港標配的“兩個15%政策”，對于公募基金來說，不管是對企業還是員工都具備很大的吸引力。
市級層面，各地都有相關的系列優惠政策，對于公募基金這類金融企業落戶海南，會有實質性激勵，比如現金激勵，比如辦公場地和配套物業的服務激勵。
陳潔認為，由于公募基金注冊的要求難度和海南本身金融體量的制約，在海南直接新注冊公募基金估計難度比較大，更多的是通過政策優勢吸引現有的公募基金將注冊地遷到海南，由于海南有最高水平的開放政策和政策優勢。
“未來有兩個方面值得期待，一方面是跨境資產管理方面，另一方面是在住房租賃領域發展房地產投資信托基金（REITs）?！?br/>
下半年的市場如何？
針對人們關注的國內下半年的市場行情，陳潔表示，“國內經濟下行壓力的大背景下，今年上半年深圳、上海等經濟發達城市陸續出現疫情，讓國內經濟雪上加霜。在基本面預期不斷下行的情況下，開年之后A股出現了三輪快速而兇猛地下跌，而隨著上海疫情出現拐點，宏觀經濟跟隨觸底，5月份出現反彈，6月正式開始復蘇，但是復蘇斜率可能會比市場預期低，依然會存在較大的不確定性?！?br/>
“基于這個邏輯，我們認為市場已經處于反轉趨勢中，但是接下來還會經歷較長時間震蕩?！?br/>
而未來財富管理的發展趨勢，陳潔則認為，一定是從產品銷售為核心的賣方模式，升級投顧服務為核心的買方財富管理轉型模式，現在整個行業依然是處于兩種模式的過渡階段，財富管理轉型道阻且長。
越聊下去越發感受到，陳潔說話條理清晰，思維嚴謹敏捷，有著飽滿的熱情。
正如他說的，“做這個行業需要認識形形色色的人，需要研究各個不同的行業，還得面對千變萬化的市場，它并不是一件枯燥的工作，本身就是一場人生的修行?！?/p>
