海財經·證券導報6月13日訊（記者 楊蝶 通訊員 王文佳）近日，海南銀行上下聯動，發揮警銀協作機制，配合警方成功抓獲協助電信網絡詐騙嫌疑人1名，堵截涉案資金4.12萬元，助力營造自貿港良好的營商環境和服務體系，幫助保護人民群眾財產安全。
近日，一名年滿18歲的男士方某走進海南銀行總行營業部，要求辦理提取現金4萬元業務。銀行工作人員委婉詢問4萬元資金來源，方某表示為工資收入。銀行工作人員認為這與其普通在校學生身份不符，立即提高警覺，隨后按照防范電信詐騙相關要求，通過銀行系統查詢發現其賬戶資金日常交易金額較小，當日中午轉入一筆4.12萬元資金，間隔不到10分鐘即要求取出，行為特征十分可疑。銀行工作人員迅速將情況逐級上報，并告訴方某只能回到開戶網點海南銀行臨高支行辦理現金支取業務，方某取款未果離開。2小時后，公安機關收到電信詐騙受害人報案，立即將該賬戶進行管控。2天后，方某到開戶網點海南銀行臨高支行辦理提取現金業務時，被轄區警方帶走協查。經轄區警方確認，方某為協助電信網絡詐騙涉案人員，已被警方拘留。
自2020年10月“斷卡”行動以來，海南銀行積極履行地方法人銀行責任和擔當，踐行“更懂海南人、更系海南情”的服務理念，堅持以“服務客戶為中心”，以“技防+人防”相結合，通過建立“賬戶風險管控機制、賬戶常態化排查機制、可疑賬戶攔截和阻斷機制、賬戶分類分級管理機制、賬戶常態化宣傳機制”五大機制，采取“嚴防、嚴控、嚴打”等各項措施，強化銀行賬戶風險管理，切實平衡做好優化賬戶服務和風險防控，扎實推進打擊電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，筑牢防范電信網絡詐騙最后一道防線。今年以來，該行配合公安機關共抓獲電信網絡詐騙嫌疑人9名，柜面堵截涉案資金31.11萬元。
關鍵詞： 金融 海南銀行 電信網絡詐騙
