海財經·證券導報4月11日訊（記者 楊蝶）近年來，犯罪分子利用銀行賬戶進行電信網絡詐騙層出不窮。農行海南分行始終堅持預防為主、打防結合、上下聯動、齊抓共管，有效筑牢反詐“防火墻”，用心守護老百姓的“錢袋子”。
責任擔當守初心
農行海南分行成立“反詐指揮部”，強化督導、分工協作、傳導、考核和處罰等五個機制，實行每周例會制和不定期碰頭會，針對各類新型詐騙手段及類型，研究并及時采取防范措施，拓寬信息收集與交流溝通渠道，完善突發事件應急處置能力，并專門開設兩個層次專用交流群，覆蓋全行所有網點，加強交流風險提示、防詐騙技能，形成有效的應急處置流程和管理體系，構建起橫向到邊、縱向到底的立體聯防聯控機制，營造全行反詐的良好氛圍與局面。
科技賦能戰斗力
農行海南分行嚴格落實監管要求，持續強化反欺詐能力建設，深入推進欺詐風險一體化管控。該行依托農總行“天蓬”企業級職能反欺詐平臺，對網絡金融、信用卡、借記卡、企業賬戶等業務領域507類高風險交易實時進行監控，并逐戶分析涉詐賬戶特點，跟蹤涉詐群體特征，采取科技手段，推進“機排+人排”“機控+人控”相結合的機制建設，提高反詐排查和管控效果。同時，該行開發多個反詐模型和利用大數據篩查，精準捕捉大量可疑賬戶，并實行提前堵截和管控。此外，該行還將中國人民銀行共享的涉詐人員和可疑人員名單嵌入生產系統，截至目前，在網點第一道關口已攔截600多個可疑人員辦理開卡等業務。
警銀協作齊聚力
近日，一名25歲男子到農行海南分行轄內儋州分行營業部申請開卡，當大堂經理進入中國人民銀行影像系統查詢該客戶的涉案信息時，發現該客戶已被標記為涉詐人員。隨后，大堂經理以辦理業務客戶較多為由，讓客戶稍等片刻，同時通知廳堂其他工作人員設法拖住該男子，直至公安機關將該男子帶走調查。
這只是農行海南分行開展警銀合作的一個縮影。一直以來，農行海南分行轄內各行與轄區警方保持良好的工作溝通機制和聯動協作，已初步形成“信息共享、宣傳教育、模型共建、及時響應”的立體化的警銀協作機制。轄內江東分行與瓊山區公安局簽署了協作協議，搭建了有廣度、有深度、有速度和有溫度的協作框架，實現“早發現、早處置”，及時遏制金融犯罪。截至目前，全行已協助警方抓捕、帶走調查人員100多人，有力地保障了老百姓的財產安全。三門坡支行還因配合在網點抓捕多名涉詐嫌疑人獲得了轄區派出所贈送的錦旗。
提升宣傳影響力
金融反詐，重在“預防”，只有提升廣大市民的金融知識水平和金融風險防范能力，才能讓不法分子無可乘之機，從而建立起安全健康的金融環境。
農行海南分行一直把金融消費者保護及教育作為重點，多措并舉傳播金融消保知識，提高廣大市民防詐意識和反詐能力。一是利用媒體，主動擔當宣傳大任。二是利用網點陣地，多渠道宣傳反詐宣傳。截至目前，該行共成功攔截各類業務921筆，勸阻50多名客戶開卡出售或向詐騙賬戶轉賬。三是內外聯動，開展公眾宣教。2021年以來，全行共開展各類線下宣傳648次，讓防詐、反詐知識能夠深入到更多的群眾百姓。
未來，農行海南分行將繼續把做好金融消費者教育和反詐工作作為提升服務水平與客戶體驗的重要抓手，持續做好金融知識普及宣傳工作，不斷提升金融服務水平，加強與公安部門和監管部門的交流配合，增強聯防聯控成效，在保護人民群眾財產安全的同時嚴厲打擊電信網絡詐騙犯罪，切實增強金融消費者的獲得感、幸福感、安全感，為維護健康穩定的金融秩序貢獻農行力量。
關鍵詞： 農行海南分行
